境外保單違法 →了解更多←我的海外指數投資及資產設置裝備擺設小結
時序:
2011~2017
媒介:
2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資,其實那時我就是個被動指數投資者,
當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050,0050是在2008年金融海嘯時買入,一向抱到
當時2011年,獲利頗豐(近七成),所以當看到綠角介紹後才知道本來國外有更好更廉價的
被動指數投資標地,之後請綠角介紹下,我在2011年5月在firstrade開了第一個也是今朝
唯一的海外券商帳戶~
歷程:
一入手下手因匯入錢不多,所以在2011到2013年算是海外資產設置裝備擺設建構時期,中間也針對設置裝備擺設
做了一些調整,一向到了2013年才有了根基雛型以下
VT:10%
IVV: 30%
FXI: 30%
VXUS: 30%
2013年也開了股利再投資功能,2013到2016年中心也匯了幾回款,不外根基就是將投資部
位放大(配置比例不變),到了2017年斟酌海外投資部位佔全部資產有一定比例,加上年紀
及後續工作收入考量,在今年3月將全球投資比例增加,資產配置從新調劑以下
VT:40%
IVV: 20%
FXI: 20%
VXUS: 20%
小結:
以昨天市價計較,總獲利約29%,此中
VT: 獲利6.33%
IVV: 獲利75.93%
FXI: 獲利7.45%
VXUS: 獲利23.7%
IRR就沒算了也不會太高,首要是2011年到2013年匯款金額並不是太多,除了配置還在調
整外,也可能早期對於海外投資也還是嘗試的心態,目下當今回頭看如果能在2011年初期一次
買足獲利會更好,但我不是仙人天然也沒法早知道
心得:
一樣,如許投資效果對我而言,就是延續增強我對被動指數投資的信念,這六年來我在被
動指數上花的本錢就是,匯了八次款但匯款費用firstrade都補助了,別的加上firstrade
收的手續費(此中IVV,FXI免費),固然30%稅都繳給美國大叔,這部分就躲不過了
現實上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多,但對於我小我在資產配
置及風險分管上極有幫忙,究竟0050只是新興市場中單一國度股市指數ETF,在風險評估
中還是屬於高風險的市場
感念我的投資路上有太多曾輔助我的人,故分享我的投資小結也給想要進行被動指數投
資者參考~~感恩
以下文章來自: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1494897984.A.6EE.html資產配置投資策略
- Jan 26 Fri 2018 07:17
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